SISTEMATIKA DAN STRATEGI PENANGANAN KREDIT BERMASALAH DENGAN KONSEP ORIENTASI PADA PROFIT

DEFINISI

Pelatihan Sistematik dan Strategi Penanganan Kredit Bermasalah dengan Konsep Orientasi pada Profit bertujuan untuk memberikan pemahaman kepada peserta mengenai teknik-teknik yang digunakan dalam penanganan kredit bermasalah di lembaga keuangan, dengan fokus pada pemulihan kredit yang efisien dan menghasilkan profit. Kredit bermasalah merupakan masalah umum yang dihadapi oleh bank dan lembaga keuangan lainnya, yang memerlukan strategi penanganan yang tepat agar dapat dikendalikan dan diubah menjadi potensi keuntungan, bukan menjadi kerugian.

Pelatihan ini akan membekali peserta dengan pengetahuan mengenai analisis risiko kredit, strategi mitigasi, serta teknik-teknik yang digunakan dalam pemulihan kredit bermasalah dengan tetap menjaga orientasi pada profitabilitas lembaga. Dengan menggunakan studi kasus dan latihan praktis, peserta akan belajar bagaimana merancang dan mengimplementasikan strategi penanganan yang tepat untuk meminimalkan kerugian dan memaksimalkan keuntungan.

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta akan mendapatkan Sertifikasi Sistematik dan Strategi Penanganan Kredit Bermasalah dengan Konsep Orientasi pada Profit, yang mengakui kompetensi mereka dalam mengelola dan menangani kredit bermasalah dengan cara yang menguntungkan.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

1. Memahami konsep dasar penanganan kredit bermasalah dalam konteks lembaga keuangan.
2. Menganalisis penyebab kredit bermasalah dan mengidentifikasi faktor risiko yang terkait.
3. Menyusun dan menerapkan strategi penanganan kredit bermasalah yang mengutamakan profitabilitas.
4. Memahami pendekatan hukum dan non-hukum dalam penyelesaian kredit bermasalah.
5. Menggunakan teknik mitigasi risiko untuk mengurangi dampak dari kredit bermasalah.
6. Meningkatkan kemampuan dalam melakukan penilaian kredit dan pemulihan dana yang optimal.

SASARAN PESERTA

Pelatihan ini ditujukan untuk:

1. Manajer Kredit dan Staf Kredit: Pekerja yang bertanggung jawab untuk mengelola dan menangani portofolio kredit, serta memitigasi risiko kredit bermasalah.
2. Staf Hukum dan Penyelesaian Kredit: Pekerja yang terlibat dalam proses penyelesaian hukum terkait kredit bermasalah.
3. Auditor Internal: Pekerja yang melakukan audit terkait dengan kebijakan dan prosedur penanganan kredit bermasalah.
4. Konsultan Keuangan dan Kredit: Profesional yang memberikan layanan konsultasi terkait penanganan kredit bermasalah.
5. Individu yang Tertarik pada Penanganan Kredit Bermasalah: Orang yang ingin memahami lebih lanjut tentang manajemen risiko kredit dan strategi penanganan masalah keuangan di lembaga keuangan.

MATERI

Pengenalan Kredit Bermasalah dan Dampaknya

• Apa itu kredit bermasalah dan bagaimana hal ini mempengaruhi lembaga keuangan.
• Jenis-jenis kredit bermasalah (non-performing loans/NPL) dan indikator-indikator yang menunjukkan adanya masalah.
• Dampak kredit bermasalah terhadap profitabilitas dan stabilitas lembaga keuangan.

Analisis Risiko Kredit

• Teknik untuk menganalisis faktor-faktor yang mempengaruhi kredit bermasalah, termasuk risiko kredit, risiko likuiditas, dan risiko pasar.
• Menggunakan data historis dan tren ekonomi untuk menilai risiko kredit yang ada.
• Pendekatan analisis risiko untuk mengidentifikasi potensi masalah sebelum terjadinya kredit bermasalah.

Strategi Penanganan Kredit Bermasalah

• Penyusunan strategi mitigasi risiko untuk kredit bermasalah, termasuk penyusunan kebijakan internal dan prosedur standar operasional.
• Pendekatan hukum dan non-hukum dalam penyelesaian masalah kredit bermasalah, termasuk restrukturisasi dan penyelesaian melalui negosiasi.
• Teknik untuk mempercepat pemulihan kredit bermasalah dan meminimalkan kerugian, dengan tetap menjaga orientasi pada profit.

Pendekatan Hukum dalam Penyelesaian Kredit Bermasalah

• Penggunaan pendekatan hukum seperti gugatan, penyitaan, dan penyelesaian melalui pengadilan.
• Proses hukum yang perlu dilakukan untuk menangani kredit bermasalah dan mengamankan kepentingan lembaga keuangan.
• Penerapan regulasi dan peraturan yang berlaku dalam penyelesaian masalah kredit di lembaga keuangan.

Pendekatan Non-Hukum dalam Penyelesaian Kredit Bermasalah

• Teknik negosiasi dan restrukturisasi utang untuk menangani kredit bermasalah.
• Penyusunan perjanjian pembayaran ulang dengan debitur untuk mengurangi risiko kerugian.
• Pendekatan mediasi dan penyelesaian sengketa alternatif untuk meminimalkan biaya hukum.

Pengelolaan Kredit Bermasalah dengan Orientasi Profit

• Strategi untuk mengoptimalkan pemulihan dana dari kredit bermasalah dengan tetap fokus pada profitabilitas lembaga keuangan.
• Menilai efektivitas berbagai strategi pemulihan dan membuat keputusan berbasis data untuk memaksimalkan keuntungan.
• Teknik untuk menyeimbangkan antara upaya pemulihan dana dan pengelolaan risiko.

Penyusunan Laporan dan Evaluasi Kinerja Kredit Bermasalah

• Menyusun laporan berkala mengenai status kredit bermasalah dan upaya pemulihannya.
• Teknik untuk mengukur kinerja dalam menangani kredit bermasalah dan mengevaluasi hasil dari strategi yang diterapkan.
• Membuat rekomendasi perbaikan untuk meningkatkan proses penanganan kredit bermasalah di masa depan.

Studi Kasus dan Latihan Praktis

• Pembahasan studi kasus mengenai penanganan kredit bermasalah di lembaga keuangan nyata dan solusi yang diterapkan.
• Latihan praktis dalam menyusun strategi penanganan kredit bermasalah yang mengutamakan profitabilitas.
• Simulasi negosiasi dan restrukturisasi utang dengan debitur untuk memulihkan dana secara optimal.

METODE

Pelatihan ini akan disampaikan menggunakan berbagai metode untuk meningkatkan pemahaman dan keterampilan peserta, termasuk:

1. Presentasi: Penjelasan tentang konsep dasar penanganan kredit bermasalah dan strategi yang digunakan dalam pemulihan dana.
2. Latihan Praktis: Aktivitas langsung yang memungkinkan peserta untuk merancang strategi penanganan kredit bermasalah dan melakukan simulasi pemulihan.
3. Studi Kasus: Pembahasan tentang tantangan yang dihadapi dalam penanganan kredit bermasalah dan bagaimana cara menghadapinya.
4. Simulasi dan Evaluasi: Simulasi untuk menangani kredit bermasalah dalam situasi nyata dan mengevaluasi hasilnya.
5. Sesi Tanya Jawab: Diskusi mengenai tantangan yang dihadapi dalam penanganan kredit bermasalah dan solusi yang diterapkan.

Kami juga dapat menyesuaikan metode pelatihan sesuai dengan kebutuhan peserta.

INSTRUKTUR 

Instruktur yang mengajar pelatihan ini adalah instruktur yang berkompeten di bidangnya dengan baik, datang dari kalangan akademisi, praktisi maupun profesional. Kami sangat terbuka jika anda ingin berkomunikasi terlebih dahulu dengan tim trainer sehingga outline materi dapat disesuaikan dengan outcome kompetensi yang diharapkan.

Jadwal Diorama Training Tahun 2024

• Training Bulan Januari : 10-11 Januari 2025
• Training Bulan Februari : 7-8 Februari 2025
• Training Bulan Maret : 7-8 Maret 2025
• Training Bulan April : 18-19 April 2025
• Training Bulan Mei : 16-17 Mei 2025
• Training Bulan Juni : 6-7 Juni 2025
• Training Bulan Juli : 11-12 Juli 2025
• Training Bulan Agustus : 22-23 Agustus 2025
• Training Bulan September : 12-13 September 2025
• Training Bulan Oktober : 10-11 Oktober 2025
• Training Bulan November : 7-8 November 2025
• Training Bulan Desember : 5-6 Desember 2025

Catatan: Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta. Peserta dapat mengajukan tanggal pelaksanaan pelatihan.

LOKASI 

REGULER TRAINING

• Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
• Jakarta, Hotel Amaris Tendean (6.500.000 IDR / participant)
• Bandung, Hotel Golden Flower (6.500.000 IDR / participant)
• Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
• Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)

ONLINE TRAINING VIA ZOOM

INVESTASI 

• Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Catatan: Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Benefit Apa Saja yang Didapatkan Peserta?

• FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
• FREE Transportasi Peserta ke tempat pelatihan
• Module / Handout
• FREE Flashdisk
• Sertifikat
• FREE Bag or backpack (Tas Training)
• Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
• 2x Coffee Break & 1 Lunch, Dinner
• FREE Souvenir Exclusive

FAQ tentang Diotraining

P : Berapa minimal running pelatihan ini ?
J : Pelatihan ini akan running idealnya minimal dengan 3 peserta, tetapi bisa disesuaikan dengan kebutuhan peserta

P : Apakah bisa jika saya hanya ingin pelatihan sendiri aja / private course ?
J : Bisa, kami akan membantu menyelenggarakan pelatihan 1 hari jika ada persetujuan dari klien

P : Dimana saja pelatihan biasanya di selenggarakan?
J : Pelatihan kami selenggarakan di beberapa kota besar di Indonesia seperti Bandung, Jakarta, Yogyakarta, Surabaya, Malang, Bali, Lombok dan beberapa negara seperti Singapore dan Malaysia

P : Apakah bisa diselenggarakan selain di kota lain?
J : Penyelenggaraan pelatihan bisa diadakan di kota lain dengan minimal kuota 5 orang setiap kelas

P : Apakah bisa juga diselenggarakan secara IHT/ In House Training di Perusahaan klien ?
J : Bisa diselenggarakan secara IHT di Perusahaan klien

P : Apakah jadwal bisa disesuaikan dengan kebutuhan klien ?
J : Jadwal pelatihan dapat di sesuaikan dengan kebutuhan klien.

Beberapa Klien Kami

Materi, Lokasi dan Jadwal Pelatihan Bisa Berubah Sewaktu-waktu dan disesuaikan Dengan Kondisi Peserta, dimohon untuk Melakukan Konfirmasi untuk Segala Bentuk Perubahan, agar Tidak Terjadi Miskomunikasi.

 

Segera Daftarkan Pelatihan, Diskon terbatas hanya bulan ini