TRAINING CREDIT RISK MODELING

DESKRIPSI PELATIHAN CREDIT RISK MODELING

Pelatihan Credit Risk Modeling merupakan program profesional yang dirancang untuk meningkatkan pemahaman dan keterampilan dalam membangun model risiko kredit secara sistematis dan terukur. Program ini menekankan pentingnya analisis data, pendekatan kuantitatif, dan penggunaan parameter risiko dalam menilai kualitas portofolio kredit. Dalam industri perbankan dan lembaga keuangan, pengelolaan risiko kredit menjadi faktor utama dalam menjaga stabilitas keuangan dan keberlanjutan bisnis. Oleh karena itu, model risiko kredit yang akurat membantu institusi dalam mengambil keputusan pembiayaan secara lebih objektif dan terukur.

Pelatihan ini juga membahas peran statistik, probabilitas, dan analisis historis dalam mengidentifikasi potensi gagal bayar serta eksposur kerugian. Peserta akan memahami bagaimana model risiko kredit mendukung proses manajemen risiko, pengendalian portofolio, serta perhitungan kebutuhan modal. Selain itu, program ini memberikan wawasan mengenai integrasi model risiko dengan kebijakan kredit dan sistem pelaporan manajemen. Dengan mengikuti pelatihan ini, peserta memperoleh landasan konseptual dan praktis untuk mengembangkan model risiko kredit yang relevan, akurat, dan sesuai dengan dinamika industri keuangan modern.

TUJUAN PELATIHAN CREDIT RISK MODELING

Memahami konsep dasar risiko kredit dan parameter pengukuran
Peserta akan mempelajari definisi risiko kredit, jenis eksposur, serta indikator utama yang digunakan dalam pengukuran risiko pada portofolio pembiayaan.
Menguasai teknik kuantitatif dalam pemodelan risiko kredit
Peserta akan memahami penggunaan metode statistik dan pendekatan matematis untuk membangun model prediktif risiko gagal bayar secara sistematis.
Mampu mengembangkan model Probability of Default (PD), Loss Given Default (LGD), dan Exposure at Default (EAD)
Peserta akan mempelajari tahapan penyusunan model serta interpretasi hasil analisis untuk mendukung pengambilan keputusan kredit.
Meningkatkan kemampuan validasi dan evaluasi model risiko
Peserta akan memahami teknik backtesting, stress testing, serta evaluasi performa model untuk memastikan akurasi dan keandalan.
Mengintegrasikan model risiko kredit ke dalam manajemen portofolio
Peserta akan memahami bagaimana hasil pemodelan digunakan dalam kebijakan kredit, perhitungan cadangan, dan pengendalian risiko institusi.

MATERI PELATIHAN CREDIT RISK MODELING

Pengenalan Risiko Kredit dan Kerangka Manajemen Risiko
- Definisi risiko kredit dan jenis eksposur pembiayaan
- Kerangka manajemen risiko pada institusi keuangan
- Peran model dalam pengendalian portofolio kredit
Dasar Statistik dan Analisis Data Kredit
- Konsep probabilitas dan distribusi data
- Analisis data historis debitur
- Pembersihan dan pengolahan data untuk pemodelan
Konsep Parameter Risiko Kredit
- Probability of Default (PD) dan faktor penentu
- Loss Given Default (LGD) dan estimasi kerugian
- Exposure at Default (EAD) dan perhitungan eksposur
Metode Pemodelan Risiko Kredit
- Model regresi logistik untuk prediksi gagal bayar
- Credit scoring dan teknik klasifikasi
- Penggunaan machine learning dasar dalam risiko kredit
Pengembangan dan Kalibrasi Model
- Tahapan pembangunan model risiko kredit
- Penyesuaian parameter dan kalibrasi model
- Interpretasi output model dan analisis hasil
Validasi dan Evaluasi Model Risiko
- Backtesting dan pengujian performa model
- Stress testing dan analisis sensitivitas
- Pengukuran akurasi dan stabilitas model
Implementasi Model dalam Manajemen Portofolio
- Integrasi model dengan kebijakan kredit
- Penentuan limit dan pricing berbasis risiko
- Pelaporan risiko kepada manajemen
Studi Kasus dan Simulasi Pemodelan Risiko Kredit
- Analisis dataset kredit riil
- Penyusunan model sederhana berbasis data
- Diskusi hasil dan evaluasi penerapan model

PESERTA PELATIHAN CREDIT RISK MODELING

Credit Risk Analyst
Profesional yang ingin meningkatkan kemampuan analisis risiko kredit menggunakan pendekatan kuantitatif dan pemodelan statistik.
Manajer Risiko Perbankan
Pejabat yang ingin memperdalam pemahaman pengukuran risiko kredit untuk pengendalian portofolio dan pengambilan keputusan strategis.
Analis Keuangan dan Aktuaria
Individu yang ingin mengembangkan keterampilan pemodelan risiko untuk mendukung perhitungan cadangan dan kebutuhan modal.
Staf Divisi Kredit dan Pembiayaan
Peserta yang ingin memahami mekanisme pengukuran risiko agar proses analisis kredit menjadi lebih objektif dan terukur.
Konsultan Manajemen Risiko dan Sistem Keuangan
Profesional yang ingin memperluas kompetensi dalam pengembangan serta implementasi model risiko kredit pada berbagai institusi keuangan.

Jadwal Training Diorama Training Tahun 2026

Training Bulan Januari : 13-14 Januari 2026
Training Bulan Februari : 10-11 Februari 2026
Training Bulan Maret : 10-11 Maret 2026
Training Bulan April : 21-22 April 2026
Training Bulan Mei : 19-20 Mei 2026
Training Bulan Juni : 23-24 Juni 2026
Training Bulan Juli : 12-13 Juli 2026
Training Bulan Agustus : 11-12 Agustus 2026
Training Bulan September : 15-16 September 2026
Training Bulan Oktober : 20-21 Oktober 2026
Training Bulan November : 17-18 November 2026
Training Bulan Desember : 15-16 Desember 2026

Catatan: Secara umum, jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta. Oleh karena itu, peserta dapat mengajukan tanggal pelaksanaan pelatihan.

LOKASI TRAINING

REGULAR TRAINING

Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
Jakarta, Hotel Amaris Tendean (6.500.000 IDR / participant)
Bandung, Hotel Golden Flower (6.500.000 IDR / participant)
Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)

ONLINE TRAINING VIA ZOOM

INVESTASI

Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Catatan: Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, maka anggaran investasi pelatihan dapat disesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Benefit Apa Saja yang Didapatkan Peserta?

FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
FREE Transportasi Peserta ke tempat pelatihan
Module / Handout
FREE Flashdisk
Sertifikat
FREE Bag or backpack (Tas Training)
Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
2x Coffee Break & 1 Lunch, Dinner
FREE Souvenir Exclusive

FAQ tentang Diotraining

Q : Berapa minimal running pelatihan ini ?
A : Pada dasarnya, pelatihan ini akan berjalan secara ideal dengan minimal 3 peserta. Namun demikian, jumlah peserta tersebut tetap dapat disesuaikan dengan kebutuhan peserta

Q : Apakah bisa jika saya hanya ingin pelatihan sendiri aja / private course ?
A : Bisa. Selain itu, kami akan membantu menyelenggarakan pelatihan selama 1 hari jika terdapat persetujuan dari klien

Q : Dimana saja pelatihan biasanya diselenggarakan?
A : Pada umumnya, pelatihan kami diselenggarakan di beberapa kota besar di Indonesia, seperti Bandung, Jakarta, Yogyakarta, Surabaya, Malang, Bali, dan Lombok. Selain itu, pelatihan juga dapat diselenggarakan di beberapa negara, seperti Singapura dan Malaysia

Q : Apakah bisa diselenggarakan selain di kota lain?
A : Selain kota-kota besar yang sudah kami sediakan. Selanjutnya, penyelenggaraan pelatihan dapat diadakan di kota lain, asalkan memenuhi minimal kuota 5 orang untuk setiap kelas

Q : Apakah bisa juga diselenggarakan secara IHT/ In House Training di Perusahaan klien ?
A : Bisa diselenggarakan secara IHT di Perusahaan klien

Q : Apakah jadwal bisa disesuaikan dengan kebutuhan klien ?
A : Pada umumnya kami sudah menentukan jadwal-jadwal pelatihannya. Akan tetapi, jadwal pelatihan dapat disesuaikan juga dengan kebutuhan klien

Materi, Lokasi dan Jadwal Pelatihan Bisa Berubah Sewaktu-waktu dan disesuaikan Dengan Kondisi Peserta, dimohon untuk Melakukan Konfirmasi untuk Segala Bentuk Perubahan, agar Tidak Terjadi Miskomunikasi. Segera Daftar Pelatihan, Diskon Menarik hanya Bulan Ini.